Conseguir empréstimo para empresa é um desafio.
Milhares de empresários seguem com a mesma reclamação: batem de porta em porta dos bancos para conseguir crédito.
Mas nenhuma dessas portas se abrem, quando se abrem são acompanhadas de juros, taxas, impostos altíssimos e curto prazo de pagamento.
O que é para ser uma solução, se torna uma bola de neve de problemas e dívidas para pagar.
Sem contar que, com os bancos nacionais, somente é possível conseguir 30% do faturamento anual em crédito.
Será que esse empréstimo para empresa de apenas 30% do faturamento anual resolve o problema?
Os números mostram que não.
Pois no ano de 2023 aumentou em 32% o número de empresas brasileiras com o pedido de recuperação judicial, assim como em falência.
É o que mostra essa notícia.
Qual é a solução mais vantajosa?
É conseguir empréstimo para empresa com crédito internacional.
Para saber mais sobre o assunto leia este artigo até o final.
Crédito internacional para empresa o que é?
O crédito internacional é a possibilidade de conseguir empréstimo para empresa com financiadores estrangeiros.
Conseguir o crédito internacional pode ocorrer de várias maneiras e ainda envolver diferentes tipos de transações financeiras internacionais, como:
- Empréstimos.
- Emissão de títulos.
- Cartas de crédito.
- Financiamento à Exportação e à Importação.
- Operações de Câmbio.
- Aporte de crédito internacional, ou ACI.
Assim, o crédito internacional é fundamental, por facilitar as operações empresariais e as transações financeiras em uma economia globalizada.
Empréstimo para empresa é importante?
Afinal, é importante conseguir empréstimo para empresa?
Sem dúvida conseguir empréstimo é muito importante em diversas situações.
Pois, desempenha o papel crucial no crescimento e na estabilidade financeira da empresa.
Esses são alguns motivos pelos quais a busca pelo empréstimo para a empresa é legítimo:
Capital de Giro
Empréstimos podem ser usados para fornecer capital de giro, permitindo que a empresa cubra despesas operacionais diárias.
Como pagamento de salários, contas e compra de estoque, especialmente em períodos de baixa receita.
Expansão e Investimento
Empresas que buscam expandir suas operações, lançar novos produtos ou investir em tecnologia muitas vezes precisam de capital adicional.
Empréstimos para empresa podem fornecer os fundos necessários para essas iniciativas.
Compra de Ativos
Para adquirir ativos de longo prazo, como equipamentos, instalações ou veículos, as empresas podem recorrer a empréstimos.
Isso permite que elas espalhem o custo desses ativos ao longo do tempo, em vez de pagar uma quantia significativa de uma vez.
Gerenciamento de Fluxo de Caixa
Empréstimos podem ser usados para suavizar variações no fluxo de caixa.
Isso proporciona à empresa uma reserva financeira para enfrentar desafios temporários ou imprevistos.
Inovação e Pesquisa e Desenvolvimento
Empresas que buscam inovar e investir em pesquisa e desenvolvimento podem necessitar de financiamento adicional.
O empréstimo para empresa pode ser uma fonte de recursos para apoiar essas atividades.
Reestruturação Financeira
Em algumas situações, uma empresa pode optar por reestruturar suas finanças.
Consolidar dívidas existentes ou refinanciar para obter melhores condições de pagamento.
Oportunidades de Negócios
Empréstimos podem permitir que as empresas aproveitem oportunidades de negócios estratégicas.
Como aquisições ou parcerias, que podem exigir investimentos significativos.
Construção de Crédito Empresarial
Ao tomar empréstimos e cumprir as obrigações de pagamento de maneira consistente, as empresas podem construir um histórico de crédito favorável.
Isso pode ser valioso para obter empréstimos futuros com condições mais favoráveis.
As empresas precisam avaliar cuidadosamente os juros, as taxas, os impostos e o tempo de pagar os empréstimos.
Além disso, é aconselhável buscar orientação financeira profissional ao considerar opções de financiamento.
Isso para garantir que a decisão esteja alinhada com os objetivos e a saúde financeira da empresa.
Qual é a diferença entre conseguir crédito internacional ou crédito nacional como empréstimo para empresa?
Quando a pessoa que administra a empresa entende que é o momento de buscar por empréstimo para a empresa, ela pode escolher entre essas opções:
Crédito nacional:
- Poucos bancos com poder de dar crédito (oligopólio).
- Até 30% do faturamento anual da empresa em crédito.
- Juros, taxas, impostos altos.
- Curto prazo de pagamento.
- Com BACEN cheio não consegue crédito.
- Empresa em recuperação judicial ou com restrição não consegue crédito.
- Não faz alavancagem financeira.
- Não aceita qualquer garantia imobiliária.
- Não tem possibilidade de conseguir garantia de terceiros.
- Empresas que não faturam (greenfield e brownfield) não conseguem crédito.
Crédito internacional:
- Crédito em, pelo menos, 4 mil instituições financeiras em 10 países.
- Possibilidade de conseguir crédito entre 50% a 250% do faturamento anual.
- Juros, taxas, impostos mais baixos.
- Longo prazo de pagamento.
- O BACEN cheio não interfere na conquista do crédito.
- Empresa em recuperação judicial ou com restrição consegue crédito.
- Possibilidade de fazer alavancagem financeira.
- Aceita imóvel de qualquer natureza como garantia.
- Possibilidade de cessão temporária de garantia, de terceiros.
- Empresas que não faturam (greenfield e brownfield) conseguem crédito.
É preciso examinar e analisar cada diferencial e escolher o mais vantajoso.
Como conseguir crédito internacional como empréstimo para empresa?
Para conseguir o crédito internacional como empréstimo tem alguns passos:
- Encontrar um advisor especializado em crédito internacional.
- Analisar as linhas de crédito disponíveis
- Entregar a documentação necessária.
- Passar pela aprovação da instituição financeira
- Internacionalizar a empresa, após a aprovação de crédito pelo lender.
- Receber o aporte de crédito internacional.
Isso significa que a pessoa jurídica, a empresa, vigerá internacionalmente.
Com o processo de se tornar internacional, a empresa é bem vista pelos bancos e instituições financeiras internacionais.
O processo de internacionalização garante elegibilidade à conquista do crédito, por contar com UnderWriting, ou subscrição firme da operação.
A internacionalização, no entanto, não passa de um procedimento, que em termos de burocracia, não faz muita diferença.
Mas para os bancos e fundos internacionais, a empresa se torna o que eles procuram.
Para finalizar, eles observam a empresa como uma potência que apenas precisa de incentivo financeiro.
Agora que você conhece o crédito internacional, sabe que existe a possibilidade de solicitar ele como um empréstimo para a sua empresa.
Que tal compartilhar esse conteúdo com outras pessoas que precisam desse conhecimento para alavancar as operações de suas empresas.
