Crédito para empresas brasileiras: Tudo sobre o aporte de capital internacional como recurso de crescimento saudável empresarial

Imagem de uma pessoa segurando dinheiro que representa crédito para empresas
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Conseguir crédito para empresas faz parte da estruturação financeira que é extremamente necessária para o crescimento empresarial.

Mas o empresário brasileiro tem dificuldade de conseguir capital nos bancos nacionais, e quando consegue paga caro.

Seja a dificuldade porque o banco não tem capital ou porque não aprova o perfil do empresário.

A solução, então, é conquistar crédito para empresa fora do país com o aporte de capital internacional, ou ACI.

Nesse artigo você aprende tudo sobre como conseguir o crédito.

No final do conteúdo, disponibilizamos um tópico bônus para te ajudar a compreender mais sobre o assunto, vamos lá?

Crédito para empresa: como conseguir?

Você pode conseguir crédito para empresa internacionalizando as operações dela além das fronteiras do Brasil, caso a empresa seja aprovada pelo lender para obter o crédito.

Após isso ela começar a atuar no estrangeiro.

Portanto, após a internacionalização é possível aportar o capital.

O processo de internacionalização garante elegibilidade à conquista do crédito, por contar com UnderWriting, ou subscrição firme da operação.

Para isso, usa-se o processo técnico, financeiro e jurídico que dá acesso direto ao capital em fundos e bancos do exterior (EUA e Europa).

Esse processo é chamado de aporte de capital internacional, e é pouco conhecido no Brasil.

Porém, grandes e médias empresas já estão se beneficiando dele e crescendo exponencialmente as suas empresas.

Atualmente há apenas 47 empresas brasileiras internacionalizadas, que estão se beneficiando com o capital internacional.

Existe a estimativa de que haja a captação de R$ 40 bi nos próximos meses.

Ainda, é possível aportar capital usando garantias e a capacidade financeira que você já tem no Brasil.

Crédito para empresa: qualquer empresa pode receber aporte de capital internacional?

Como o aporte é realizado por operações financeiras específicas, cada uma exige requisitos mínimos para eleger a empresa.

Mas existe uma operação de aporte o crédito para empresa que torna a empresa média elegível quando conta com a estrutura financeira mínima de: 

  • Faturamento mínimo anual de R$ 24 milhões a R$ 3 bilhões para poder solicitar o crédito internacional ou ter uma demanda de capital entre US$ 3 milhões e US$ 300 milhões.
  • Demanda justificada como capital de giro, investimento, reperfilamento de dívidas.

Essa operação se chama private hard lender onde há apenas uma empresa, advisor, no Brasil qualificada para fazer essa operação financeira.

Conseguir crédito para empresa com aporte de capital internacional é seguro? 

O processo para conseguir o capital internacional é totalmente seguro se você fizer a execução com advisor qualificado de uma empresa confiável.

Ela precisa ser tenaz e ter credibilidade para realizar a operação de aporte de capital internacional.

Quando contatá-lo, você pode exigir as suas qualificações.

Além disso, realizar o processo de aporte de capital internacional tem amparo da Lei 4131

Essa lei é usada por bancos e empresas de grande porte para ingressar capital internacional no Brasil.

Quais são as modalidades de operações de aporte para a empresa?

Existem várias modalidades de operações de aporte, mas as principais formas são: 

  • Corporate Finance: operação de crédito em formato de financiamento, composto por um mix de garantias.
  • Bonds: operação de crédito com emissão de títulos de dívida no mercado estrangeiro. 
  • Stock-funding: operação de crédito que utiliza ações de empresas listadas na bolsa como fonte principal de garantia. 
  • Cash Backed: operação de crédito com lastro em recursos depositados em contas internacionais. 
  • Private hard lender: operação de crédito especializada no empresário brasileiro, baseada em alienação financeira.

Cada operação dessa exige determinados requisitos para você conseguir a elegibilidade e o aporte de capital.

Esse artigo fala mais sobre isso.

Conseguir crédito para empresa com aporte de capital internacional tem custo? 

Por se tratar de operações financeiras realizadas por um advisor, o processo de aporte tem custo. 

Para saber quais são os custos as operações precisa entrar em contato com uma empresa confiável, qualificada para realizar o procedimento.

Não existe um valor fixo, ele se torna variável conforme cotação de moedas estrangeiras, dólar e euro.

Existem impedimentos para uma empresa receber aporte de capital?

Os impedimentos para conseguir o crédito internacional que existem, e são bem específicos.

São a existência e ligação da empresa com ocorrências ilegais.

Como lavagem de dinheiro, corrupção, crime no sistema financeiro.

O que é internacionalização da empresa para fins de crédito?

Internacionalizar uma empresa é criar estrutura jurídica, de crédito, legítima para operar em âmbito internacional (EUA e Europa). 

Ela precisa ter histórico positivo junto às autarquias governamentais e sistemas financeiros internacionais para conseguir o status de internacional.

Esse processo é extremamente importante para conseguir a concessão de aporte de capital internacional.

Se a empresa está em processo de recuperação judicial, ela é elegível para conseguir o aporte de capital internacional?

Nos processos de aporte de capital internacional, as restrições cadastrais no Brasil como reestruturação e recuperação judicial não interferem no processo de elegibilidade.

Pois essas restrições estão no Brasil, conforme regulamentação e legislação nacional.

Com o processo de internacionalização da empresa, a regulamentação e legislação que regerá será do local onde estiver as operações empresariais.

Benefícios de internacionalizar a empresa para conseguir aporte de capital

A internacionalização aumenta de 4 a 10 vezes a possibilidade de conseguir crédito para empresa.

O empresário que fizer a internacionalização fica sem endividamento e imune a restrição cadastral no Brasil. 

Ela gera diferencial competitivo como pagamento à vista em expansão e aquisições.

Consegue capturar crédito em mais de 10 países com mais de 4 mil instituições financeiras. 

Fica fora do alvo do oligopólio dos bancos brasileiros.

A empresa consegue renegociar suas dívidas, capitalizar as operações e retomar as atividades com sustentabilidade.

Existem contraindicações de internacionalizar para conseguir crédito para a empresa?

Quando acontece a internacionalização da empresa, ela entra no mercado de crédito internacional. 

O crédito que ela busca deixa de ser no Brasil, assim ela consegue a independência financeira internacionalmente.

As empresas de médio a grande porte que não internacionalizaram quebraram. 

A prova disso é a quantidade crescente de empresas pedindo recuperação judicial.

Elas entram em recuperação judicial e depois quebraram, como mostra esse artigo.

Assim, com o aporte de capital internacional, a empresa deixa a carência de crédito brasileiro.

Passa a ter acesso a um vasto capital.

Por isso, não há a consideração de contraindicações.

Não existe nenhum malefício de se internacionalizar.

Bônus: 10 motivos para fazer aporte de capital internacional

Esse tópico é muito especial para você que deseja entender os benefícios do aporte de capital internacional, então veja abaixo os 10 motivos:

  1. Operação Hard Lender – até 250% do faturamento em crédito à vista.
  1. ⁠Isenção de problemas cadastrais.
  1. BACEN cheio não interfere na obtenção do crédito.
  1. ⁠Recuperação judicial não é restrição para o crédito.
  1. Capital internacional possibilita alavancagem financeira.
  1. Aceitamos todas as garantias imobiliárias.
  1. Oportunidade de conseguir crédito por meio de garantia de terceiros.
  1. Projeto Greenfield – Empresas pré-operacionais conseguem crédito.
  1. ⁠Instrumentos financeiros também possibilitam o crédito.
  1.  ⁠Sua empresa atuará com moeda forte: Dólar ou Euro, em especial.

Então, se você estava buscando uma solução, uma possibilidade de conquistar crédito para empresa.

A internacionalização da sua empresa é uma possibilidade vantajosa para conquistar aporte de capital internacional.

Tirar a empresa do sinal vermelho, alavancar até que ela chegue ao sinal verde.

Agora que você sabe como conseguir os melhores recursos disponíveis para crescer cada vez mais o crédito da empresa.

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