A consultoria financeira empresarial é constituída de conhecimento sólido em reestruturação financeira da empresa.
Existe no mercado consultorias especializadas em crédito, elaboração de orçamentos, previsão financeira, gestão de fluxo de caixa e decisões de financiamento.
O objetivo da consultoria financeira é ajudar empresas a se reerguerem financeiramente para voltar mais fortes nas operações diárias.
Há diversos motivos que as empresas podem contratar a consultoria para conseguir crédito para se reestruturar, veja abaixo os motivos mais comuns:
- Não ter capital de giro suficiente para cobrir as despesas operacionais diárias.
- Precisar expandir a empresa, abrir novas unidades, entrar em novos mercados ou aumentar a capacidade de produção.
- Ter aquisição de ativos fixos essenciais para suas operações.
- Precisar de crédito porque tem ciclos de vendas mais longos com um longo período entre a produção ou prestação de serviços e o recebimento do pagamento.
- Estar em período de recessão ou instabilidade econômica.
- Estar com dívidas existentes, e desejar refinanciar as dívidas.
- Passar por imprevistos, como grandes reparos, custos legais inesperados ou outras despesas não planejadas.
- Surgir a oportunidade inesperada de negócios que exigem investimentos rápidos.
Independente de qual é o motivo que a empresa busca a consultoria financeira empresarial, ela precisa do crédito para funcionar bem.
Até porque a empresa sem combustível pode parar de rodar no meio do caminho, e ter dificuldade de fazer o motor pegar normalmente.
E isso pode custar muito para a empresa.
Veja nos próximos tópicos mais detalhes sobre a consultoria financeira empresarial para conseguir crédito.
Consultoria financeira empresarial: o que é?
A consultoria financeira empresarial é o serviço prestado por profissionais especialistas na área.
Esse profissional também pode ser encontrado no mercado como advisor.
A consultoria oferece orientação e aconselhamento financeiro para organizações e empresas.
O principal objetivo dela é auxiliar as empresas a melhorar a sua gestão financeira.
Otimizar o uso de recursos, tomar decisões estratégicas eficientes e para alcançar metas financeiras específicas.
Ainda, aumentar a chance de conseguir crédito.
Por isso, há estreita colaboração da administração com as partes interessadas para entender minuciosamente qual é a situação financeira da empresa.
Para posteriormente desenvolver estratégias personalizadas.
Consultoria financeira empresarial: como funciona?
A consultoria financeira empresarial, prestada pelo especialista na área, funciona dessa forma:
O especialista entende sobre a situação da empresa, define:
- Os objetivos.
- Faz análise financeira detalhada.
- Desenvolve estratégias.
- Entrega soluções.
- Faz monitoramento.
- Gere os riscos.
- Cria relatórios.
- Avalia as oportunidades.
Em resumo, esse processo tem o objetivo de melhorar a eficiência financeira, fortalecer a posição competitiva e promover o crescimento sustentável da empresa.
O que é reestruturação financeira de empresas?
A reestruturação financeira de empresas é o conjunto de medidas e estratégias adotadas para reorganizar a estrutura financeira empresarial.
A reorganização tem o objetivo de melhorar a saúde financeira da empresa, otimizar a estrutura de capital, conquistar crédito, refinanciar as dívidas, ajustar as operações.
Ou ainda restaurar a estabilidade financeira empresarial.
Essas são algumas metas de reestruturação financeira:
- Refinanciamento de dívidas.
- Renegociação com credores.
- Consolidação de dívidas.
- Reestruturação organizacional.
- Venda de ativos.
- Captação de crédito.
- Redução de custos.
- Reavaliação de mix de produtos.
- Melhoria do fluxo de caixa.
Em resumo, a reestruturação é a resposta a desafios econômicos, mudanças no mercado ou dificuldades operacionais da empresa.
Ela é um processo complexo que exige a análise cuidadosa da consultoria financeira empresarial, ao realizar o planejamento estratégico para garantir o sucesso e a sustentabilidade a longo prazo.
2 Formas empresas de conseguir crédito
Há duas formas de empresas conseguirem crédito no Brasil para realizar a reestruturação através da consultoria financeira empresarial.
Uma delas é com os bancos nacionais, que está limitado a 5 instituições financeiras, ou seja, se a empresa não conseguir crédito com nenhuma delas pode ficar sem crédito.
A outra possibilidade é com os bancos internacionais, com a alternativa de buscar crédito no exterior.
Esta última, tem a oportunidade de crédito em mais de 10 países, como EUA e mais alguns da Europa, contando com mais de 4 mil instituições financeiras.
Veja abaixo os detalhes do quanto cada um deles disponibiliza crédito:
- Crédito com os bancos nacionais: o limite de crédito com bancos nacionais é de até 30% do faturamento anual da empresa.
- Crédito com bancos internacionais: com os bancos internacionais existe a possibilidade de conseguir de 50% a 250% do faturamento anual da empresa em crédito, dependendo da operação, ainda com a possibilidade de alavancar a tomada de crédito.
Essas são as opções disponíveis hoje no mercado, seja com bancos nacionais ou internacionais.
Para conseguir conquistar o crédito, as empresas podem escolher entre essas duas opções e fortalecer bastante as suas operações.
Inclusive, a consultoria financeira empresarial, especializada em obtenção de crédito, segue alguns requisitos antes de orientar na escolha da captação de crédito.
Veja abaixo alguns dos requisitos:
Escolha de tipo de crédito
Orienta sobre as diferentes formas de crédito, como empréstimos bancários, linhas de crédito, financiamento de equipamentos, faturas descontadas (factoring), leasing, entre outros.
A necessidade de avaliar os riscos
Antes de buscar crédito, a consultoria financeira empresarial avalia os riscos associados.
Como a capacidade de pagamento, os custos do financiamento, os termos do empréstimo e os impactos potenciais no fluxo de caixa.
Verificação de custos do capital
Vê sobre as taxas de juros e outros encargos associados ao crédito.
É necessário avaliar os custos para minimizá-lo, assim fazer a negociação dos termos favoráveis para garantir a superação do retorno sobre o investimento.
Análise minuciosa da finalidade do crédito
A solicitação de crédito deve ter finalidade clara e alinhada aos objetivos estratégicos da empresa.
Relacionamento com instituições financeiras
É importante que a consultoria financeira empresarial tenha relacionamento saudável com as instituições financeiras.
Isso, para facilitar as futuras transações, negociações e dar acesso a condições mais vantajosas de crédito.
Planejamento Financeiro de Longo Prazo
A consultoria financeira empresarial orienta com planejamento financeiro de longo prazo da empresa.
Como a consideração, se o crédito se encaixa na estratégia da empresa e como pode contribuir para o crescimento sustentável.
07 passos para conseguir crédito internacional
Esses são alguns passos, não rígidos, de como você pode conseguir o crédito internacional:
- Contratar consultoria financeira empresarial, ou advisor, especializado em crédito internacional.
- Você entrega a documentação requerida.
- A consultoria financeira empresarial escolhe a operação de crédito cabível.
- Ela faz o resumo do processo, que vai para sua aprovação.
- Após aprovado o processo é enviado para o fundo.
- Realiza-se o processo de aporte de crédito internacional, ou ACI.
- Faz-se a internacionalização da empresa, após a aprovação de crédito pelo lender.
Esses são alguns passos, não exaustivos, para você conseguir crédito com os bancos internacionais.
Em resumo, a consultoria financeira empresarial é importante para pegar a empresa que descarrilhou financeiramente, ou está prestes a descarrilhar, e a coloca no curso correto dos trilhos.
Ela ajuda a empresa a se reestruturar, atribuindo algumas metas de melhorias.
Sendo a meta de melhoria, a conquista de crédito internacional, a consultora orientará na constituição de crédito nacional ou internacional.
Dependendo da especialização da consultoria que contratou, é para conseguir crédito em bancos brasileiros ou do exterior.
Por fim, implementa-se as metas estipuladas no planejamento.
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A consultoria financeira empresarial é constituída de conhecimento sólido em reestruturação financeira da empresa.
Existe no mercado consultorias especializadas em crédito, elaboração de orçamentos, previsão financeira, gestão de fluxo de caixa e decisões de financiamento.
O objetivo da consultoria financeira é ajudar empresas a se reerguerem financeiramente para voltar mais fortes nas operações diárias.
Há diversos motivos que as empresas podem contratar a consultoria para conseguir crédito para se reestruturar, veja abaixo os motivos mais comuns:
- Não ter capital de giro suficiente para cobrir as despesas operacionais diárias.
- Precisar expandir a empresa, abrir novas unidades, entrar em novos mercados ou aumentar a capacidade de produção.
- Ter aquisição de ativos fixos essenciais para suas operações.
- Precisar de crédito porque tem ciclos de vendas mais longos com um longo período entre a produção ou prestação de serviços e o recebimento do pagamento.
- Estar em período de recessão ou instabilidade econômica.
- Estar com dívidas existentes, e desejar refinanciar as dívidas.
- Passar por imprevistos, como grandes reparos, custos legais inesperados ou outras despesas não planejadas.
- Surgir a oportunidade inesperada de negócios que exigem investimentos rápidos.
Independente de qual é o motivo que a empresa busca a consultoria financeira empresarial, ela precisa do crédito para funcionar bem.
Até porque a empresa sem combustível pode parar de rodar no meio do caminho, e ter dificuldade de fazer o motor pegar normalmente.
E isso pode custar muito para a empresa.
Veja nos próximos tópicos mais detalhes sobre a consultoria financeira empresarial para conseguir crédito.
Consultoria financeira empresarial: o que é?
A consultoria financeira empresarial é o serviço prestado por profissionais especialistas na área.
Esse profissional também pode ser encontrado no mercado como advisor.
A consultoria oferece orientação e aconselhamento financeiro para organizações e empresas.
O principal objetivo dela é auxiliar as empresas a melhorar a sua gestão financeira.
Otimizar o uso de recursos, tomar decisões estratégicas eficientes e para alcançar metas financeiras específicas.
Ainda, aumentar a chance de conseguir crédito.
Por isso, há estreita colaboração da administração com as partes interessadas para entender minuciosamente qual é a situação financeira da empresa.
Para posteriormente desenvolver estratégias personalizadas.
Consultoria financeira empresarial: como funciona?
A consultoria financeira empresarial, prestada pelo especialista na área, funciona dessa forma:
O especialista entende sobre a situação da empresa, define:
- Os objetivos.
- Faz análise financeira detalhada.
- Desenvolve estratégias.
- Entrega soluções.
- Faz monitoramento.
- Gere os riscos.
- Cria relatórios.
- Avalia as oportunidades.
Em resumo, esse processo tem o objetivo de melhorar a eficiência financeira, fortalecer a posição competitiva e promover o crescimento sustentável da empresa.
O que é reestruturação financeira de empresas?
A reestruturação financeira de empresas é o conjunto de medidas e estratégias adotadas para reorganizar a estrutura financeira empresarial.
A reorganização tem o objetivo de melhorar a saúde financeira da empresa, otimizar a estrutura de capital, conquistar crédito, refinanciar as dívidas, ajustar as operações.
Ou ainda restaurar a estabilidade financeira empresarial.
Essas são algumas metas de reestruturação financeira:
- Refinanciamento de dívidas.
- Renegociação com credores.
- Consolidação de dívidas.
- Reestruturação organizacional.
- Venda de ativos.
- Captação de crédito.
- Redução de custos.
- Reavaliação de mix de produtos.
- Melhoria do fluxo de caixa.
Em resumo, a reestruturação é a resposta a desafios econômicos, mudanças no mercado ou dificuldades operacionais da empresa.
Ela é um processo complexo que exige a análise cuidadosa da consultoria financeira empresarial, ao realizar o planejamento estratégico para garantir o sucesso e a sustentabilidade a longo prazo.
2 Formas empresas de conseguir crédito
Há duas formas de empresas conseguirem crédito no Brasil para realizar a reestruturação através da consultoria financeira empresarial.
Uma delas é com os bancos nacionais, que está limitado a 5 instituições financeiras, ou seja, se a empresa não conseguir crédito com nenhuma delas pode ficar sem crédito.
A outra possibilidade é com os bancos internacionais, com a alternativa de buscar crédito no exterior.
Esta última, tem a oportunidade de crédito em mais de 10 países, como EUA e mais alguns da Europa, contando com mais de 4 mil instituições financeiras.
Veja abaixo os detalhes do quanto cada um deles disponibiliza crédito:
- Crédito com os bancos nacionais: o limite de crédito com bancos nacionais é de até 30% do faturamento anual da empresa.
- Crédito com bancos internacionais: com os bancos internacionais existe a possibilidade de conseguir de 50% a 250% do faturamento anual da empresa em crédito, dependendo da operação, ainda com a possibilidade de alavancar a tomada de crédito.
Essas são as opções disponíveis hoje no mercado, seja com bancos nacionais ou internacionais.
Para conseguir conquistar o crédito, as empresas podem escolher entre essas duas opções e fortalecer bastante as suas operações.
Inclusive, a consultoria financeira empresarial, especializada em obtenção de crédito, segue alguns requisitos antes de orientar na escolha da captação de crédito.
Veja abaixo alguns dos requisitos:
Escolha de tipo de crédito
Orienta sobre as diferentes formas de crédito, como empréstimos bancários, linhas de crédito, financiamento de equipamentos, faturas descontadas (factoring), leasing, entre outros.
A necessidade de avaliar os riscos
Antes de buscar crédito, a consultoria financeira empresarial avalia os riscos associados.
Como a capacidade de pagamento, os custos do financiamento, os termos do empréstimo e os impactos potenciais no fluxo de caixa.
Verificação de custos do capital
Vê sobre as taxas de juros e outros encargos associados ao crédito.
É necessário avaliar os custos para minimizá-lo, assim fazer a negociação dos termos favoráveis para garantir a superação do retorno sobre o investimento.
Análise minuciosa da finalidade do crédito
A solicitação de crédito deve ter finalidade clara e alinhada aos objetivos estratégicos da empresa.
Relacionamento com instituições financeiras
É importante que a consultoria financeira empresarial tenha relacionamento saudável com as instituições financeiras.
Isso, para facilitar as futuras transações, negociações e dar acesso a condições mais vantajosas de crédito.
Planejamento Financeiro de Longo Prazo
A consultoria financeira empresarial orienta com planejamento financeiro de longo prazo da empresa.
Como a consideração, se o crédito se encaixa na estratégia da empresa e como pode contribuir para o crescimento sustentável.
07 passos para conseguir crédito internacional
Esses são alguns passos, não rígidos, de como você pode conseguir o crédito internacional:
- Contratar consultoria financeira empresarial, ou advisor, especializado em crédito internacional.
- Você entrega a documentação requerida.
- A consultoria financeira empresarial escolhe a operação de crédito cabível.
- Ela faz o resumo do processo, que vai para sua aprovação.
- Após aprovado o processo é enviado para o fundo.
- Realiza-se o processo de aporte de crédito internacional, ou ACI.
- Faz-se a internacionalização da empresa, após a aprovação de crédito pelo lender.
Esses são alguns passos, não exaustivos, para você conseguir crédito com os bancos internacionais.
Em resumo, a consultoria financeira empresarial é importante para pegar a empresa que descarrilhou financeiramente, ou está prestes a descarrilhar, e a coloca no curso correto dos trilhos.
Ela ajuda a empresa a se reestruturar, atribuindo algumas metas de melhorias.
Sendo a meta de melhoria, a conquista de crédito internacional, a consultora orientará na constituição de crédito nacional ou internacional.
Dependendo da especialização da consultoria que contratou, é para conseguir crédito em bancos brasileiros ou do exterior.
Por fim, implementa-se as metas estipuladas no planejamento.
Se você achou interessante esse conteúdo e acredita que pode ajudar alguém que você conheça, compartilhe agora esse conteúdo com essa pessoa.
