Consultoria financeira empresarial: como conseguir crédito para fortalecer as operações

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A consultoria financeira empresarial é constituída de conhecimento sólido em reestruturação financeira da empresa.

Existe no mercado consultorias especializadas em crédito, elaboração de orçamentos, previsão financeira, gestão de fluxo de caixa e decisões de financiamento.

O objetivo da consultoria financeira é ajudar empresas a se reerguerem financeiramente para voltar mais fortes nas operações diárias.

Há diversos motivos que as empresas podem contratar a consultoria para conseguir crédito para se reestruturar, veja abaixo os motivos mais comuns:

  • Não ter capital de giro suficiente para cobrir as despesas operacionais diárias.
  • Precisar expandir a empresa, abrir novas unidades, entrar em novos mercados ou aumentar a capacidade de produção.
  • Ter aquisição de ativos fixos essenciais para suas operações.
  • Precisar de crédito porque tem ciclos de vendas mais longos com um longo período entre a produção ou prestação de serviços e o recebimento do pagamento.
  • Estar em período de recessão ou instabilidade econômica.
  • Estar com dívidas existentes, e desejar refinanciar as dívidas.
  • Passar por imprevistos, como grandes reparos, custos legais inesperados ou outras despesas não planejadas.
  • Surgir a oportunidade inesperada de negócios que exigem investimentos rápidos.

Independente de qual é o motivo que a empresa busca a consultoria financeira empresarial, ela precisa do crédito para funcionar bem.

Até porque a empresa sem combustível pode parar de rodar no meio do caminho, e ter dificuldade de fazer o motor pegar normalmente. 

E isso pode custar muito para a empresa.

Veja nos próximos tópicos mais detalhes sobre a consultoria financeira empresarial para conseguir crédito.

Consultoria financeira empresarial: o que é? 

A consultoria financeira empresarial é o serviço prestado por profissionais especialistas na área.

Esse profissional também pode ser encontrado no mercado como advisor.

A consultoria oferece orientação e aconselhamento financeiro para organizações e empresas.

O principal objetivo dela é auxiliar as empresas a melhorar a sua gestão financeira.

Otimizar o uso de recursos, tomar decisões estratégicas eficientes e para alcançar metas financeiras específicas.

Ainda, aumentar a chance de conseguir crédito.

Por isso, há estreita colaboração da administração com as partes interessadas para entender minuciosamente qual é a situação financeira da empresa.

Para posteriormente desenvolver estratégias personalizadas.

Consultoria financeira empresarial: como funciona? 

A consultoria financeira empresarial, prestada pelo especialista na área, funciona dessa forma:

O especialista entende sobre a situação da empresa, define:

  • Os objetivos.
  • Faz análise financeira detalhada.
  • Desenvolve estratégias.
  • Entrega soluções.
  • Faz monitoramento.
  • Gere os riscos.
  • Cria relatórios.
  • Avalia as oportunidades.

Em resumo, esse processo tem o objetivo de melhorar a eficiência financeira, fortalecer a posição competitiva e promover o crescimento sustentável da empresa.

O que é reestruturação financeira de empresas?

A reestruturação financeira de empresas é o conjunto de medidas e estratégias adotadas para reorganizar a estrutura financeira empresarial.

A reorganização tem o objetivo de melhorar a saúde financeira da empresa, otimizar a estrutura de capital, conquistar crédito, refinanciar as dívidas, ajustar as operações.

Ou ainda restaurar a estabilidade financeira empresarial.

Essas são algumas metas de reestruturação financeira: 

  • Refinanciamento de dívidas.
  • Renegociação com credores.
  • Consolidação de dívidas.
  • Reestruturação organizacional. 
  • Venda de ativos. 
  • Captação de crédito. 
  • Redução de custos. 
  • Reavaliação de mix de produtos. 
  • Melhoria do fluxo de caixa.

Em resumo, a reestruturação é a resposta a desafios econômicos, mudanças no mercado ou dificuldades operacionais da empresa. 

Ela é um processo complexo que exige a análise cuidadosa da consultoria financeira empresarial, ao realizar o planejamento estratégico para garantir o sucesso e a sustentabilidade a longo prazo.

2 Formas empresas de conseguir crédito

Há duas formas de empresas conseguirem crédito no Brasil para realizar a reestruturação através da consultoria financeira empresarial.

Uma delas é com os bancos nacionais, que está limitado a 5 instituições financeiras, ou seja, se a empresa não conseguir crédito com nenhuma delas pode ficar sem crédito.

A outra possibilidade é com os bancos internacionais, com a alternativa de buscar crédito no exterior.

Esta última, tem a oportunidade de crédito em mais de 10 países, como EUA e mais alguns da Europa, contando com mais de 4 mil instituições financeiras.

Veja abaixo os detalhes do quanto cada um deles disponibiliza crédito: 

  1. Crédito com os bancos nacionais: o limite de crédito com bancos nacionais é de até 30% do faturamento anual da empresa.
  2. Crédito com bancos internacionais: com os bancos internacionais existe a possibilidade de conseguir de 50% a 250% do faturamento anual da empresa em crédito, dependendo da operação, ainda com a possibilidade de alavancar a tomada de crédito.

Essas são as opções disponíveis hoje no mercado, seja com bancos nacionais ou internacionais.

Para conseguir conquistar o crédito, as empresas podem escolher entre essas duas opções e fortalecer bastante as suas operações. 

Inclusive, a consultoria financeira empresarial, especializada em obtenção de crédito, segue alguns requisitos antes de orientar na escolha da captação de crédito.

Veja abaixo alguns dos requisitos:

Escolha de tipo de crédito

Orienta sobre as diferentes formas de crédito, como empréstimos bancários, linhas de crédito, financiamento de equipamentos, faturas descontadas (factoring), leasing, entre outros.

A necessidade de avaliar os riscos 

Antes de buscar crédito, a consultoria financeira empresarial avalia os riscos associados.

Como a capacidade de pagamento, os custos do financiamento, os termos do empréstimo e os impactos potenciais no fluxo de caixa.

Verificação de custos do capital

Vê sobre as taxas de juros e outros encargos associados ao crédito.

É necessário avaliar os custos para minimizá-lo, assim fazer a negociação dos termos favoráveis para garantir a superação do retorno sobre o investimento.

Análise minuciosa da finalidade do crédito 

A solicitação de crédito deve ter finalidade clara e alinhada aos objetivos estratégicos da empresa.

Relacionamento com instituições financeiras

É importante que a consultoria financeira empresarial tenha relacionamento saudável com as instituições financeiras. 

Isso, para facilitar as futuras transações, negociações e dar acesso a condições mais vantajosas de crédito.

Planejamento Financeiro de Longo Prazo

A consultoria financeira empresarial orienta com planejamento financeiro de longo prazo da empresa. 

Como a consideração, se o crédito se encaixa na estratégia da empresa e como pode contribuir para o crescimento sustentável.

07 passos para conseguir crédito internacional

Esses são alguns passos, não rígidos, de como você pode conseguir o crédito internacional:

  1. Contratar consultoria financeira empresarial, ou advisor, especializado em crédito internacional.
  2. Você entrega a documentação requerida.
  3. A consultoria financeira empresarial escolhe a operação de crédito cabível.
  4. Ela faz o resumo do processo, que vai para sua aprovação.
  5. Após aprovado o processo é enviado para o fundo.
  6. Realiza-se o processo de aporte de crédito internacional, ou ACI.
  7. Faz-se a internacionalização da empresa, após a aprovação de crédito pelo lender.

Esses são alguns passos, não exaustivos, para você conseguir crédito com os bancos internacionais.

Em resumo, a consultoria financeira empresarial é importante para pegar a empresa que descarrilhou financeiramente, ou está prestes a descarrilhar, e a coloca no curso correto dos trilhos.

Ela ajuda a empresa a se reestruturar, atribuindo algumas metas de melhorias.

Sendo a meta de melhoria, a conquista de crédito internacional, a consultora orientará na constituição de crédito nacional ou internacional.

Dependendo da especialização da consultoria que contratou, é para conseguir crédito em bancos brasileiros ou do exterior.

Por fim, implementa-se as metas estipuladas no planejamento.

Se você achou interessante esse conteúdo e acredita que pode ajudar alguém que você conheça, compartilhe agora esse conteúdo com essa pessoa.

A consultoria financeira empresarial é constituída de conhecimento sólido em reestruturação financeira da empresa.

Existe no mercado consultorias especializadas em crédito, elaboração de orçamentos, previsão financeira, gestão de fluxo de caixa e decisões de financiamento.

O objetivo da consultoria financeira é ajudar empresas a se reerguerem financeiramente para voltar mais fortes nas operações diárias.

Há diversos motivos que as empresas podem contratar a consultoria para conseguir crédito para se reestruturar, veja abaixo os motivos mais comuns:

  • Não ter capital de giro suficiente para cobrir as despesas operacionais diárias.
  • Precisar expandir a empresa, abrir novas unidades, entrar em novos mercados ou aumentar a capacidade de produção.
  • Ter aquisição de ativos fixos essenciais para suas operações.
  • Precisar de crédito porque tem ciclos de vendas mais longos com um longo período entre a produção ou prestação de serviços e o recebimento do pagamento.
  • Estar em período de recessão ou instabilidade econômica.
  • Estar com dívidas existentes, e desejar refinanciar as dívidas.
  • Passar por imprevistos, como grandes reparos, custos legais inesperados ou outras despesas não planejadas.
  • Surgir a oportunidade inesperada de negócios que exigem investimentos rápidos.

Independente de qual é o motivo que a empresa busca a consultoria financeira empresarial, ela precisa do crédito para funcionar bem.

Até porque a empresa sem combustível pode parar de rodar no meio do caminho, e ter dificuldade de fazer o motor pegar normalmente. 

E isso pode custar muito para a empresa.

Veja nos próximos tópicos mais detalhes sobre a consultoria financeira empresarial para conseguir crédito.

Consultoria financeira empresarial: o que é? 

A consultoria financeira empresarial é o serviço prestado por profissionais especialistas na área.

Esse profissional também pode ser encontrado no mercado como advisor.

A consultoria oferece orientação e aconselhamento financeiro para organizações e empresas.

O principal objetivo dela é auxiliar as empresas a melhorar a sua gestão financeira.

Otimizar o uso de recursos, tomar decisões estratégicas eficientes e para alcançar metas financeiras específicas.

Ainda, aumentar a chance de conseguir crédito.

Por isso, há estreita colaboração da administração com as partes interessadas para entender minuciosamente qual é a situação financeira da empresa.

Para posteriormente desenvolver estratégias personalizadas.

Consultoria financeira empresarial: como funciona? 

A consultoria financeira empresarial, prestada pelo especialista na área, funciona dessa forma:

O especialista entende sobre a situação da empresa, define:

  • Os objetivos.
  • Faz análise financeira detalhada.
  • Desenvolve estratégias.
  • Entrega soluções.
  • Faz monitoramento.
  • Gere os riscos.
  • Cria relatórios.
  • Avalia as oportunidades.

Em resumo, esse processo tem o objetivo de melhorar a eficiência financeira, fortalecer a posição competitiva e promover o crescimento sustentável da empresa.

O que é reestruturação financeira de empresas?

A reestruturação financeira de empresas é o conjunto de medidas e estratégias adotadas para reorganizar a estrutura financeira empresarial.

A reorganização tem o objetivo de melhorar a saúde financeira da empresa, otimizar a estrutura de capital, conquistar crédito, refinanciar as dívidas, ajustar as operações.

Ou ainda restaurar a estabilidade financeira empresarial.

Essas são algumas metas de reestruturação financeira: 

  • Refinanciamento de dívidas.
  • Renegociação com credores.
  • Consolidação de dívidas.
  • Reestruturação organizacional. 
  • Venda de ativos. 
  • Captação de crédito. 
  • Redução de custos. 
  • Reavaliação de mix de produtos. 
  • Melhoria do fluxo de caixa.

Em resumo, a reestruturação é a resposta a desafios econômicos, mudanças no mercado ou dificuldades operacionais da empresa. 

Ela é um processo complexo que exige a análise cuidadosa da consultoria financeira empresarial, ao realizar o planejamento estratégico para garantir o sucesso e a sustentabilidade a longo prazo.

2 Formas empresas de conseguir crédito

Há duas formas de empresas conseguirem crédito no Brasil para realizar a reestruturação através da consultoria financeira empresarial.

Uma delas é com os bancos nacionais, que está limitado a 5 instituições financeiras, ou seja, se a empresa não conseguir crédito com nenhuma delas pode ficar sem crédito.

A outra possibilidade é com os bancos internacionais, com a alternativa de buscar crédito no exterior.

Esta última, tem a oportunidade de crédito em mais de 10 países, como EUA e mais alguns da Europa, contando com mais de 4 mil instituições financeiras.

Veja abaixo os detalhes do quanto cada um deles disponibiliza crédito: 

  1. Crédito com os bancos nacionais: o limite de crédito com bancos nacionais é de até 30% do faturamento anual da empresa.
  2. Crédito com bancos internacionais: com os bancos internacionais existe a possibilidade de conseguir de 50% a 250% do faturamento anual da empresa em crédito, dependendo da operação, ainda com a possibilidade de alavancar a tomada de crédito.

Essas são as opções disponíveis hoje no mercado, seja com bancos nacionais ou internacionais.

Para conseguir conquistar o crédito, as empresas podem escolher entre essas duas opções e fortalecer bastante as suas operações. 

Inclusive, a consultoria financeira empresarial, especializada em obtenção de crédito, segue alguns requisitos antes de orientar na escolha da captação de crédito.

Veja abaixo alguns dos requisitos:

Escolha de tipo de crédito

Orienta sobre as diferentes formas de crédito, como empréstimos bancários, linhas de crédito, financiamento de equipamentos, faturas descontadas (factoring), leasing, entre outros.

A necessidade de avaliar os riscos 

Antes de buscar crédito, a consultoria financeira empresarial avalia os riscos associados.

Como a capacidade de pagamento, os custos do financiamento, os termos do empréstimo e os impactos potenciais no fluxo de caixa.

Verificação de custos do capital

Vê sobre as taxas de juros e outros encargos associados ao crédito.

É necessário avaliar os custos para minimizá-lo, assim fazer a negociação dos termos favoráveis para garantir a superação do retorno sobre o investimento.

Análise minuciosa da finalidade do crédito 

A solicitação de crédito deve ter finalidade clara e alinhada aos objetivos estratégicos da empresa.

Relacionamento com instituições financeiras

É importante que a consultoria financeira empresarial tenha relacionamento saudável com as instituições financeiras. 

Isso, para facilitar as futuras transações, negociações e dar acesso a condições mais vantajosas de crédito.

Planejamento Financeiro de Longo Prazo

A consultoria financeira empresarial orienta com planejamento financeiro de longo prazo da empresa. 

Como a consideração, se o crédito se encaixa na estratégia da empresa e como pode contribuir para o crescimento sustentável.

07 passos para conseguir crédito internacional

Esses são alguns passos, não rígidos, de como você pode conseguir o crédito internacional:

  1. Contratar consultoria financeira empresarial, ou advisor, especializado em crédito internacional.
  2. Você entrega a documentação requerida.
  3. A consultoria financeira empresarial escolhe a operação de crédito cabível.
  4. Ela faz o resumo do processo, que vai para sua aprovação.
  5. Após aprovado o processo é enviado para o fundo.
  6. Realiza-se o processo de aporte de crédito internacional, ou ACI.
  7. Faz-se a internacionalização da empresa, após a aprovação de crédito pelo lender.

Esses são alguns passos, não exaustivos, para você conseguir crédito com os bancos internacionais.

Em resumo, a consultoria financeira empresarial é importante para pegar a empresa que descarrilhou financeiramente, ou está prestes a descarrilhar, e a coloca no curso correto dos trilhos.

Ela ajuda a empresa a se reestruturar, atribuindo algumas metas de melhorias.

Sendo a meta de melhoria, a conquista de crédito internacional, a consultora orientará na constituição de crédito nacional ou internacional.

Dependendo da especialização da consultoria que contratou, é para conseguir crédito em bancos brasileiros ou do exterior.

Por fim, implementa-se as metas estipuladas no planejamento.

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