A alavancagem financeira via crédito internacional é a correlação que as empresas médias brasileiras podem e devem se utilizar.
Mas antes compreenda que o crédito internacional se refere à operação financeira tem vantagens interessantes, como: taxas, juros, impostos mais baixos e prazos de pagamento mais alongados.
Tudo isso comparado com o cenário de crédito nacional cujas propostas de pagamento são desvantajosas, ao haver a visível formação de um oligopólio.
Como não há ampla concorrência entre os bancos brasileiros, sendo um total de cinco bancos que tem poder de crédito, não tem a disputa de oferecer melhores condições de crédito para os empresários médios, ficando os bancos com o controle de crédito a seu favor.
A alavancagem financeira é outra vantagem do crédito internacional, em síntese ela se refere à oportunidade de se utilizar da primeira operação de crédito internacional, para alavancar as próximas operações.
Para entender mais sobre como funciona a correlação entre a alavancagem financeira e o crédito internacional para conseguir mais operações, leia o artigo até o final.
Alavancagem financeira: o que é?
A alavancagem financeira é uso de recursos financeiros de terceiros para aumentar o retorno sobre o investimento de alguém, nesse caso de uma empresa.
Ela envolve, portanto, o uso de dívida para financiar as operações ou investimentos, em vez de depender exclusivamente de capital próprio.
No caso da empresa existem dois tipos principais de alavancagem financeira:
- Alavancagem operacional: é relação entre os custos fixos e os custos variáveis da empresa. Isso significa que pequenas mudanças nas vendas ou receitas podem resultar em grandes variações nos lucros.
- Alavancagem financeira: é o uso de dívida para financiar as operações ou investimentos da empresa. Ao tomar empréstimos ou emitir títulos de dívida, ela pode aumentar seu capital disponível para investir em projetos com potencial de retorno maior do que o custo da dívida.
É importante salientar que a empresa faça uma análise cuidadosa dos custos e benefícios associados ao uso da dívida, bem como a manutenção de uma estrutura de capital equilibrada.
Leia também sobre: Alavancagem: 14 formas que amplificam resultados financeiros em diferentes contextos
Crédito internacional: o que é
O crédito internacional é a obtenção de financiamento com fontes estrangeiras.
As fontes podem incluir bancos internacionais, instituições financeiras multilaterais, investidores estrangeiros e mercados de capitais internacionais.
A oportunidade que as empresas têm de conquistar o crédito internacional e enviar o montante até o país da sede é chamado de aporte de crédito internacional, ou ACI.
As operações de crédito internacionais mais importantes para realizar o aporte, são:
- Hard Lender.
- Corporate finance.
- Bonds.
- Cash Backed.
- Stock Funding.
Leia também sobre: modalidades de operações de crédito internacional
O crédito atribuído na operação de crédito pode ser usado para quitar ou refinanciar dívidas, realizar investimentos e financiamentos próprios do setor da empresa.
No próximo tópico falamos sobre as operações de crédito internacional correlacionadas com a alavancagem financeira.
Alavancagem financeira via crédito internacional
Em poucas palavras, a alavancagem financeira via crédito internacional é utilizado o crédito internacional aportado na primeira operação de crédito, chamada de Hard Lender, e a usa para conseguir crédito em outras modalidades de crédito.
Como é o exemplo, da Corporate Finance, da Bonds, da Cash Backed, e da Stock Funding.
Referente a essas modalidades, a escolha delas depende da situação financeira da empresa e do seu perfil financeiro.
Assim como a Hard Lender pode ser usada para conseguir o aporte de outra operação de crédito, esta última também poderá ser usada para conseguir outra operação.
Para entender é como se a primeira operação de crédito internacional fosse o primeiro degrau de uma escada, e os próximos degraus da escada são compostos pelas outras operações de crédito.
Um degrau, ou operação, suporta a subida para outro degrau ou operação.
Dessa forma, a empresa média pode conseguir todo o crédito que imagina ser necessário duplicar, triplicar, quadruplicar, para quitar dívidas, refinanciar, investir ou financiar as suas operações.
Qual é o perfil das empresas médias
Para conseguir o primeiro aporte de crédito internacional e realizar assim a alavancagem financeira há um perfil específico de empresa.
Nesse perfil a empresa precisa ter o faturamento anual de R$ 24 milhões a R$ 3 bilhões para poder solicitar o crédito internacional ou ter uma demanda de capital entre US$ 3 milhões e US$ 300 milhões.
Esses são alguns exemplos de empresas médias que podem realizar o aporte de crédito internacional:
- Empresa de Agronegócio.
- Empresa de energia.
- Empresa de infraestrutura.
- Empresa de serviços.
- Empresa de construção.
- Empresa de engenharia.
- Empresa de bens de capitais.
- Empresa de pecuária.
- Empresa de varejo.
- Empresa metalúrgica.
- Empresa têxtil.
- Empresa de plástico.
- Empresa de calçados.
- Empresa de transporte e logística.
- Outras modalidades de empresas.
Embora haja essa correlação de empresas, existem diversos ramos que também podem realizar o aporte de crédito internacional e fazer a alavancagem financeira, quando tiver o faturamento ou a demanda de capital acima descritos.
O que é aporte de crédito internacional ou ACI?
O aporte de crédito internacional é o procedimento que permite que o crédito internacional seja confiado à empresa e remetido ao país onde fica a sede.
No Brasil o aporte de crédito internacional é permitido e regulamentado pela Lei federal 4131 de 1962, essa lei é amplamente utilizada por empresas de grande porte para aportar crédito do exterior.
Para realizar o aporte sugerimos contratar um advisor qualificado, com credibilidade e de uma empresa confiável para auxiliar nos procedimentos necessários.
Para finalizar foi exposto no artigo sobre como empresas de médio porte conseguem fazer alavancagem financeira via crédito internacional.
Ainda foi mostrado os conceitos primordiais e o perfil da empresa média.
Agora que você já sabe de tudo isso, qual tal compartilhar esse artigo?
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